Прогнозований грошовий потік, що є і приклад



The Прогнозований грошовий потік це оцінка грошей, які, як очікується, увійдуть і вийдуть з бізнесу. Включає всі прогнозовані доходи та витрати. Прогноз руху грошових коштів зазвичай охоплює 12 місяців. Проте оцінки можуть охоплювати більш короткий період, наприклад, місяць або тиждень.

Грошовий потік може свідчити про те, яким є компанія; Ви можете бачити, скільки грошей проходить через бізнес. Як і багато інших фінансових чисел компанії, грошовий потік можна прогнозувати.

Грошовий потік може свідчити про те, яким є компанія; Ви можете бачити, скільки грошей проходить через бізнес. Як і багато інших фінансових чисел компанії, грошовий потік можна прогнозувати.

Було б цікаво подивитися, як грошовий потік може бути в майбутньому, що може бути зроблено з прогнозованим грошовим потоком. Навіть компанії зі здоровим зростанням і сильними продажами ризикують заборгувати більше, ніж вони можуть заплатити за певний місяць.

На щастя, перегляд прогнозу грошових потоків кожного місяця може допомогти визначити можливі дефіцити грошових коштів у найближчі місяці.

Індекс

  • 1 Що таке прогнозований грошовий потік??
    • 1.1 Використання прогнозованого грошового потоку
    • 1.2 Важливість
  • 2 Як розрахувати прогнозований грошовий потік?
  • 3 Приклад
    • 3.1 Кінцевий результат
  • 4 Посилання

Яким є прогнозований грошовий потік??

Проектування грошових потоків може забезпечити більш чітке уявлення про те, де відбувається бізнес і як можна зробити покращення.

Прогнози грошових потоків можуть допомогти прогнозувати надлишок або дефіцит готівки в компанії. Ви можете побачити, які періоди мають більший дохід або більше витрат. Також прогнози можуть бути використані для оцінки наслідків можливих змін у бізнесі.

Наприклад, найняти співробітника в найближчі місяці. До проекції можуть бути додані зарплати, податки та інші витрати працівників. Таким чином, можна спостерігати, як найняття працівника може вплинути на рух грошових коштів.

Можна зробити декілька прогнозів руху грошових коштів. Ви можете зробити прогноз для оптимістичного сценарію, песимістичного і найбільш ймовірного. Це допоможе побачити, як компанія працює в різних ситуаціях.

Використання прогнозованого грошового потоку

Якщо вимагаються кредити, для демонстрації платоспроможності може знадобитися прогнозований грошовий потік. Кредитори можуть побачити подібну бізнес-ситуацію і оцінити їхню ліквідність за оцінками.

Ви можете визначити, чи відповідає компанія очікуванням, переглянувши ваші прогнози, порівнявши їх з фактичними результатами. Це може допомогти визначити, де потрібні коригування, такі як скорочення витрат.

Проте проекція грошового потоку ніколи не буде досконалою. Це вишукана гіпотеза. Незважаючи на недоліки, ці оцінки можуть бути корисними інструментами та посібниками.

Значення

Це важливо, тому що якщо компанія вичерпає готівку і не може отримати нові фінанси, вона стане неплатоспроможною. Грошовий потік - це кров життя всіх компаній.

Внаслідок цього важливо, щоб керівництво проектувало те, що відбудеться з грошовими потоками, щоб забезпечити, щоб компанія мала достатньо коштів для виживання. Це ключові причини, чому прогнозований грошовий потік настільки важливий:

- Визначити заздалегідь можливий дефіцит залишків грошових коштів. Потрібно думати про те, що грошовий потік передбачається як система раннього попередження. Це найважливіша причина для прогнозованого грошового потоку.

- Забезпечити, щоб компанія платила постачальникам і працівникам. Постачальники, які незабаром не стягують кошти, припинять постачання бізнесу. Ще гірше, якщо працівників не виплачують вчасно.

- Виявляйте проблеми з клієнтськими платежами. Підготовка проектів спонукає компанію спостерігати, як швидко клієнти сплачують свої борги.

Як важлива дисципліна фінансового планування, прогнозований грошовий потік є важливим процесом управління, подібним до підготовки бізнес-бюджетів.

Як розрахувати прогнозований грошовий потік?

-Вона починається з суми грошових коштів, які компанія має на початку періоду. Тобто всі доходи мінус всі витрати з попереднього періоду.

-Вона розраховує, скільки грошей увійде в бізнес у наступний період. Вхідні грошові кошти можуть включати доходи, попередні продажі, здійснені за кредитами та кредитами. Майбутні продажі прогнозуються, розглядаючи тенденції доходів попередніх періодів.

Ми повинні враховувати будь-який новий фактор, який може відрізнятися від попередніх періодів. Наприклад, якщо ви додаєте новий продукт, ви можете мати більше продажів.

- Усі витрати, які будуть сплачені в наступному періоді, оцінюються. Необхідно враховувати як змінні, так і постійні витрати. Змінні витрати, такі як сировина, коливаються в залежності від обсягу продажів. Фіксовані витрати не змінюються за рахунок продажів, включаючи оренду, комунальні послуги та страхування.

- Оцінені витрати на розрахунковий дохід вираховуються. Отримане число - це прогнозований грошовий потік бізнесу.

- Грошовий потік додається до початкового балансу. Це дасть кінцевий баланс. Це число також буде початковим балансом для наступного періоду.

Приклад

Це приклад прогнозованого грошового потоку компанії, скорочений до чотирьох місяців для ясності та простоти:

Початковий баланс - це сума грошей, яка буде доступна на початку кожного місяця.

У грошовий дохід розміщуються всі гроші, які щомісяця надходять на підприємство для зборів продажів у кредит, прямих продажів, кредитів тощо..

Загальний грошовий дохід - це сума всіх грошових доходів кожного місяця.

Відтік грошових коштів відображає всі витрати, які компанія може понести щомісяця, такі як нарахування заробітної плати, кредиторська заборгованість постачальників, платежі за оренду та кредити..

У загальному обсязі грошових відтоків додаються всі витрати, так що ви можете бачити саме ті гроші, які будуть виходити щомісяця.

Грошовий потік - це просто загальний дохід місяця, менший загальних витрат за місяць.

Остаточний результат

Остаточний баланс операційних грошових коштів - це сума, яка дійсно має значення для прогнозованого грошового потоку. Якщо позитивні цифри, як правило, спостерігаються, можливо, у вас з'являться додаткові гроші, щоб знову інвестувати в бізнес.

Якщо в будь-який з місяців ви бачите від'ємне число, у вас є час оцінити різні варіанти підготовки бізнесу до такої мінливості.

Список літератури

  1. Майк Каппел (2018). Як створити прогноз руху грошових коштів. Patriot Software Взяті з: patriotsoftware.com.
  2. Роботи Wells Fargo (2016). Створення прогнозу грошових потоків. Взяті з: wellsfargoworks.com.
  3. Тім Беррі (2019). Як прогнозувати грошовий потік. Bplans. Взяті з: articles.bplans.com.
  4. Вікіпедія, вільна енциклопедія (2019). Прогнозування грошових потоків. Взяті з сайту: en.wikipedia.org.
  5. KashFlow (2019). Прогноз руху грошових коштів. Взяті з: kashflow.com.