Індекс прибутковості в тому, що він складається, як його розрахувати і приклади



The Індекс прибутковості це чистий прибуток або збиток, який інвестиція має протягом даного циклу часу, виражена у відсотках від початкової вартості інвестиції. Вигода від інвестиції визначається як дохід, отриманий плюс прибуток, отриманий від продажу зазначених інвестицій.

В економіці прибуток - це вигода від інвестицій. Вона охоплює будь-які зміни вартості інвестиції, на додаток до грошових потоків, отриманих інвестором, таких як виплати дивідендів або відсотків.

Він може бути виміряний в абсолютному грошовому вираженні або у відсотках від вкладеної суми. Останнє також називається поверненням періоду перебування на посаді. Якщо існує втрата, а не вигода, вона буде описана як негативна дохідність, припускаючи, що вкладена сума не дорівнює нулю.

Щоб порівняти прибутковість на рівних умовах протягом періодів часу з різними тривалістю, корисно мати можливість конвертувати кожне повернення в річний прибуток.

Індекс

  • 1 Який індекс прибутковості??
    • 1.1 Як отримати хороший індекс прибутковості
  • 2 Як розрахувати?
    • 2.1
  • 3 Приклади
    • 3.1 Приклад 1
    • 3.2 Приклад 2
  • 4 Посилання

Що таке індекс рентабельності?

Індекс прибутковості - це прибуток або збиток порівняно з початковою вартістю інвестиції. Зазвичай це виражається у відсотках.

Беручи до уваги вплив вартості грошей у часі та інфляції, реальна доходність також може бути визначена як чиста сума грошових потоків, отриманих в інвестиції після коригування на інфляцію..

Коли цей показник є позитивним, він вважається прибутком, а коли він є негативним, він відображає втрату інвестицій.

Він може бути використаний в будь-якому інвестиційному засобі, від акцій і творів мистецтва, до нерухомості до облігацій. Він завжди використовується, коли актив купується в певний момент, а грошовий потік генерується в майбутньому.

Інвестиції оцінюються частково за попередніми показниками прибутковості. Їх можна порівняти з активами одного типу, щоб визначити, які інвестиції є найбільш привабливими.

Як отримати хороший індекс прибутковості

Як ви знаєте, чи є прибуток від інвестицій хорошим чи ні? Яким би був хороший індекс прибутковості?

Загалом, інвестори, які готові взяти на себе більш високий ризик, зазвичай отримують вищі коефіцієнти прибутковості.

Акції є одними з найбільш ризикованих інвестицій, оскільки немає гарантії, що компанія збереже свою життєздатність. Навіть великі корпорації можуть провалитися від одного дня до іншого і залишити інвесторів нічим.

Один із способів мінімізації ризику - інвестування в різні компанії в різних секторах та класах активів. Тобто, у стабільних ціннісних фондах, облігаціях, нерухомості та акціях протягом тривалого періоду часу.

Це може не призвести до бажаної прибутковості від 15% до 35%, але диверсифікація може запобігти краху ринку, що призведе до зниження заощаджень на все життя..

Інвестори, які продовжували інвестувати в акції S&P 500, отримали близько 7% в середньому з плином часу, скориговану з урахуванням інфляції.

Як його розрахувати?

Для розрахунку індексу прибутковості використовується нижченаведене рівняння:

Індекс прибутковості = ((остаточна вартість інвестиції - початкова вартість інвестиції) / початкова вартість інвестиції) x 100.

Таке просте значення індексу прибутковості іноді називається поверненням інвестицій або рентабельністю інвестицій.

Індекс прибутковості може бути розрахований на будь-які інвестиції, пов'язані з будь-яким видом активу.

Тематичне дослідження

Ви можете взяти приклад купівлі будинку як елементарний приклад для розрахунку того, як цей індекс обчислюється.

Припустимо, будинок купується за $ 250,000. З метою спрощення 100% сплачується готівкою. Через п'ять років вирішено продати будинок; тому що, можливо, родина зростає, і їм потрібно перейти до більшого місця.

Будинок може бути проданий за $ 335,000, після вирахування тарифів і податків з будь-якого агента з нерухомості.

Індекс прибутковості для купівлі та продажу цього будинку буде: ((335 000-250 000) / 250 000) x 100 = 34%.

Але що станеться, якщо будинок буде продано менше, ніж було заплачено за це? Припустимо, наприклад, за $ 187,500.

Ця ж формула може бути використана для розрахунку втрат, які були б негативним індексом прибутковості, у переговорах: ((187,500-250,000) / 250,000) x 100 = -25%.

Приклади

Приклад 1

Рамон є інвестором і вирішує купити 10 акцій компанії XYZ за ціною одиниці $ 20. Рамон підтримує ці акції компанії XYZ протягом двох років.

У цей термін компанія XYZ заплатила $ 1 за акцію як річні дивіденди. Утримуючи їх протягом двох років, Рамон вирішує продати свої десять акцій компанії XYZ за ціною $ 25.

Рамон хотів би встановити індекс рентабельності протягом двох років, коли він володів акціями.

Рішення

Для визначення індексу прибутковості, спочатку обчислюється сума дивідендів, отриманих протягом 2-річного періоду:

($ 1 річний дивіденд x 2 роки) x 10 акцій = 20 доларів на дивіденди.

Потім проводиться розрахунок, щоб дізнатися, за якою ціною продані акції: $ 25 x 10 акцій = $ 250, що є прибутком від продажу акцій.

Нарешті, перевіряється, скільки коштує Ramón придбати десять акцій компанії XYZ: $ 20 x 10 акцій = 200 доларів, що є ціною покупки 10 акцій.

Нарешті, всі величини пов'язані з рівнянням індексу прибутковості: (($ 20 + $ 250 - $ 200) / $ 200) x 100 = 35%

Отже, Рамон отримав прибуток від своїх акцій у розмірі 35% протягом дворічного періоду.

Приклад 2

Джон Доу відкрив стенд з лимонадом. Він інвестував $ 500 в компанію, а продаж лимонаду заробляє близько 10 доларів на день, близько 3000 доларів на рік, що забирає кілька вихідних днів.

У найпростішій формі індекс прибутковості компанії John Doe за рік - це просто прибуток у відсотках від інвестицій, або $ 3,000 / $ 500 = 600%.

Існує фундаментальний зв'язок, який необхідно враховувати при розгляді індексів прибутковості: чим ризиковано підприємство, тим вищий показник прибутковості..

Список літератури

  1. Will Kenton (2018). Норма прибутку. Взяті з: investopedia.com.
  2. Вікіпедія, вільна енциклопедія (2019). Норма прибутку. Взяті з сайту: en.wikipedia.org.
  3. CFI (2019). Норма прибутку. Взяті з: corporatefinanceinstitute.com.
  4. Мішель Рама-Почча (2018). Яка норма прибутковості та яка доходність? Вулиця. Взяті з сайту: thestreet.com.
  5. Дослідження (2019). Як розрахувати швидкість повернення: визначення, формула і приклад. Взяті з: study.com.